SBI बिजनेस लोन

अगर आप एसबीआई के जरिए बिजनेस लोन लेते हैं तो आपको कई तरह की सुविधा भी प्राप्त होती है, किंतु SBI बिजनेस लोन लेने से पहले आपको एसबीआई के नियम और शर्तों को जानना जरूरी है।

क्या आप अपना स्टार्टअप बिजनेस शुरू करना चाहते हैं, क्या आपको नए कारोबार को शुरू करने के लिए बिजनेस लोन की आवश्यकता है। अगर हां तो एसबीआई आपको काफी कम ब्याज दरों पर एकदम सिक्योर बिजनेस लोन प्रोवाइड करा रहा है। 

अगर आप SBI बिजनेस लोन के नियम शर्तों और लोन प्रक्रिया को विस्तार पूर्वक समझना चाहते हैं तो हमारे इस आर्टिकल को अंत तक अवश्य पढ़िएगा, जिससे आपको काफी सरल भाषा में पूरी जानकारी मिल पाएगी।

SBI बिज़नेस लोन (SBI Business Loan kya hai)

जब हम स्टेट बैंक से व्यापार की शुरुआत करने के लिए या उसे बढ़ाने के लिए लोन लेते हैं तो ऐसे लोन को बिज़नेस लोन कहा जाता है। एसबीआई के द्वारा नए बिजनेस को शुरू करने के लिए कई सरकारी योजनाएं और केंद्र सरकार द्वारा चलाई जाने वाली योजनाओं के अंतर्गत बिजनेस लोन दिया जा रहा है। 

इस लोन को दुकानदार छोटे व्यवसाय, सेल्फ एंप्लॉयड अपने व्यवसाय को बढ़ाने के लिए प्रोडक्शन बढ़ाने के लिए मशीनरी खरीदने के लिए अपनी बिजनेस की भूमि खरीदने के लिए या फिर न्यू स्टार्टअप के लिए बिजनेस शुरू करने के लिए एसबीआई बिजनेस लोन ले सकते हैं।

यदि आप एक दुकानदार हैं और कोई छोटी-मोटी दुकान भी चलाते हैं तो भी एसबीआई बैंक आपको बिजनेस लोन मुहैया करता है। 

वर्तमान समय में आप एसबीआई बैंक से बिजनेस लोन घर बैठे ऑनलाइन अप्लाई करके प्राप्त कर सकते हैं, जहां पर आपको काफी कम दस्तावेजों की जरूरत पड़ती है, किंतु आपके दस्तावेज सटीक होने चाहिए तथा आपका क्रेडिट स्कोर भी अच्छा होना चाहिए, तभी आपको आसानी से बिजनेस लोन मिल पाएगा।

SBI Business Loan Details in hindi 2023

आर्टिकल का नाम	SBI Business Loan कैसे ले?
Loan Type	Business Loan
Bank Name	SBI Bank
Age limit	21 to 65 years
Important Documents	Aadhaar Card, Pan Card, Income Proof, Address Proof etc…
Interest Rate	11.20% per annum
Other fee & Charges	7500/-
Tenure	12 month to 60 month
Loan amount	1 lakh to 1 crore
Loan apply process	Online/ Offline mode
Official website	sbi.co.in

SBI बिजनेस लोन लेने के लिए योग्यता

• आवेदक की न्यूनतम उम्र 21 वर्ष तथा अधिकतम उम्र 65 वर्ष होनी चाहिए।
• आवेदक भारत का नागरिक होना चाहिए।
• आवेदक का सिबिल स्कोर 750 या उससे अधिक होना चाहिए।
• आवेदक के पास एसबीआई बिजनेस लोन के लिए एसबीआई करंट अकाउंट या सेविंग अकाउंट होना चाहिए।
• आवेदक के पास पिछले 2 वर्षों का बिजनेस रिपोर्ट होना चाहिए।
• आवेदक व्यवसाय स्थान का मालिक होना चाहिए या दुकान के मालिक के साथ किराएदार समझौता होना चाहिए।
• आवेदक की न्यूनतम वार्षिक सैलरी 2 से अधिक होनी चाहिए।

SBI से बिजनेस लोन लेने के लिए महत्वपूर्ण दस्तावेज

एसबीआई से बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज विभिन्न प्रकार के हो सकते हैं, लेकिन आमतौर पर निम्नलिखित दस्तावेज चाहिए:

1. व्यक्तिगत और व्यवसायिक आय की प्रमाणित प्रतिलिपि: आपको अपनी व्यक्तिगत और व्यवसायिक आय की प्रमाणित प्रतिलिपि जमा करनी होगी।

2. बैंक स्टेटमेंट : आपके बैंक खातों के पांच साल के बैंक स्टेटमेंट की प्रतिलिपि, जो आपकी वित्तीय स्थिति को दर्शाती है।

3. व्यवसाय प्लान : व्यक्तिगत और व्यवसायिक योजना, जिसमें आपके व्यवसाय के उद्देश्य, कार्यक्रम, वित्तीय योजना, और विवरण होने चाहिए।

4. आयकर रिटर्न : आपके पिछले कुछ सालों के आयकर रिटर्न की प्रतिलिपि।

5. व्यक्तिगत गारंटी : यदि आवश्यक हो, तो व्यक्तिगत गारंटी की प्रमाणित प्रतिलिपि।

6. कर्मचारी और पुनः नियुक्ति के डॉक्यूमेंट: अगर आपके पास कर्मचारी हैं, तो उनके वेतन और पुनः नियुक्ति के संबंधित डॉक्यूमेंट जैसे कि नौकरी पत्र, आदि।

7. कार्यसंघ का प्रमाण : आपके व्यवसाय का प्रमाण, जैसे कि GST प्रमाणपत्र, आदि।

8. प्रमाणित व्यक्तिगत और व्यवसायिक आधार कार्ड की प्रतिलिपि: अपने और अपने व्यवसाय के आधार कार्ड की प्रमाणित प्रतिलिपि।

9. संपत्ति डॉक्यूमेंट: यदि आपके पास व्यक्तिगत या व्यवसायिक संपत्ति है, तो उसके संपत्ति डॉक्यूमेंट जैसे कि संपत्ति के पूर्व-आवंटन पत्र, खरीद प्रमाणपत्र, आदि।

यह दस्तावेज बैंक की योग्यता निर्धारण के लिए जरूरी होते हैं और ये आपके बिजनेस लोन के स्वीकृति प्रक्रिया के हिस्से के रूप में प्रस्तुत किए जाते हैं। आपके बैंक और वित्तीय स्थिति के आधार पर और भी डॉक्यूमेंट्स की मांग कर सकते हैं, इसलिए से पहले बैंक से अवश्य संपर्क करें। 

SBI बैंक से बिजनेस लोन कैसे लें?

एसबीआई बैंक से बिजनेस लोन प्राप्त करने के लिए दो तरीके होते हैं। पहला ऑनलाइन तथा दूसरा ऑफलाइन ऑनलाइन तरीका काफी आसान होता है, जिसके जरिए हम घर बैठे आसानी से लोन की प्राप्ति कर सकते हैं। 

आइए सबसे पहले ऑनलाइन प्रक्रिया को स्टेप वाइज समझते हैं।

1. एसबीआई बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं:

   – एसबीआई की आधिकारिक वेबसाइट (https://www.sbi.co.in) पर जाएं।

2. लोन आवेदन प्रक्रिया चयन करें:

   – वेबसाइट पर, ‘बिजनेस लोन’ या ‘व्यवसायिक ऋण’ विकल्प चुनें।

3. आवश्यक जानकारी भरें:

   – अपनी व्यवसायिक योजना, आय, व्यक्तिगत और व्यवसायिक विवरण दर्ज करें।

4. दस्तावेज अपलोड करें :

   – आवश्यक दस्तावेज जैसे कि आय प्रमाणित प्रतिलिपि, व्यवसायिक योजना, बैंक स्टेटमेंट, विविध निगमित योजनाएँ, व्यक्तिगत गारंटी आदि को अपलोड करें।

5. लोन योजना का समीक्षण:

   – बैंक आपकी आवेदन की जाँच करेगा और आपके द्वारा दी गई जानकारी और दस्तावेजों को समीक्षित करेगा।

6. स्वीकृति और ऋण शर्तों की घोषणा:

   – यदि आपकी आवेदन पर आम मंजूरी होती है, तो बैंक आपको ऋण शर्तों और विवरण के बारे में सूचित करेगा।

7. दस्तावेजों की जांच और स्वीकृति:

   – आपको आवश्यक दस्तावेजों को जांचने और स्वीकृति देने के लिए बैंक शाखा में जाने की आवश्यकता हो सकती है।

8. ऋण वितरण:

   – जब सभी दस्तावेज सत्यापित और शर्तें पूरी हो जाती हैं, तो बैंक आपके खाते में ऋण जारी करेगा।

ध्यान दें कि आवश्यक दस्तावेजों और ऋण की अनुमोदन प्रक्रिया भिन्न सकती है और यह बैंक की नीतियों और योग्यता मापदंडों पर निर्भर करेगी।

आपको एसबीआई बैंक की आधिकारिक वेबसाइट या निकटतम शाखा से अधिक जानकारी प्राप्त करना जरूरी है।

वहीं अगर आपके निकटतम एसबीआई बैंक शाखा है तो आप आसानी से अपने नजदीकी बैंक शाखा में जाकर ब्रांच में लोन और फाइनेंस के अधिकृत अधिकारी से संपर्क करके एसबीआई बिजनेस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

यहां आपको बस एक फॉर्म भरना होगा इसमें आपको जरूरी डॉक्यूमेंट सम्मिलित करने होंगे।

जैसे ही आपका लोन अप्रूव हो जाएगा, आपके बताए गए बैंक अकाउंट में लोन की राशि ट्रांसफर कर दी जाएगी। जिसका इस्तेमाल आप अपने बिजनेस को शुरू करने या उसे बढ़ाने के लिए कर सकते हैं।

SBI बैंक से कितना बिजनेस लोन मिल सकता है?

एसबीआई बिजनेस लोन से आप न्यूनतम 1 लाख से लेकर अधिकतम 1 करोड रुपए तक का बिजनेस लोन ले सकते हैं। इस लोन को बिना किसी सिक्योरिटी और न्यूनतम दस्तावेज के लिया जा सकता है। लोन को लेते समय आपका क्रेडिट स्कोर मापा जाता है।

अगर आपका क्रेडिट स्कोर 750 या उससे अत्यधिक पाया जाता है तो आपको अधिक मात्रा में लोन की राशि मिल जाती है अन्यथा क्रेडिट स्कोर अच्छा नहीं होने पर आपका लोन को रिजेक्ट भी किया जा सकता है। इसलिए बिजनेस लोन अप्लाई करने से पूर्व अपने क्रेडिट स्कोर की जांच अवश्य करें।

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SBI बैंक से कितने समय के लिए बिजनेस लोन मिलेगा?

सभी बैंकों के द्वारा बिजनेस लोन न्यूनतम 1 साल तथा अधिकतम 5 साल के लिए दिया जाता है।उसी प्रकार एसबीआई बैंक भी अपने ग्राहकों को बिजनेस लोन 12 महीने यानी 1 साल से 60 महीने तक की अवधि के लिए देता है।

इस लोन का भुगतान आप योनो एप के माध्यम से या नेट बैंकिंग के माध्यम से भी घर बैठ कर सकते हैं। इसके लिए आपको बैंक की लंबी भीड़ में खड़ा होने की आवश्यकता नहीं होती है। आप इसे मासिक किस्तों में चुकाकर अपना लोन भार कम कर सकते हैं।

SBI बैंक से बिजनेस लोन लेने पर ब्याज कितना लगेगा?

किसी भी बैंक से लोन लेने से पहले लोनकर्ता यही जांच करता है कि उसे किस बैंक में ब्याज दर कम लगेगा, अगर आप एसबीआई बैंक से बिजनेस लोन लेने के विषय में सोच रहे हैं तो आपको अवश्य ही या पता होना चाहिए कि एसबीआई बैंक बिजनेस लोन पर न्यूनतम 11.20% से 16.30% तक सालाना ब्याज लेता है। साथ ही साथ प्रोसेसिंग फीस और जीएसटी फीस भी ली जाती है।

अगर आपका बैंक के साथ संबंध अच्छा है और आप एसबीआई के रेगुलर कस्टमर है और आपका सिबिल स्कोर अच्छा है तो आपको ब्याज दर कम भी लग सकता है यह पूरी तरह से आपके आय पर निर्भर करता है।

SBI बैंक से बिजनेस लोन कौन-कौन ले सकता है?

एसबीआई बैंक से बिजनेस लोन विभिन्न प्रकार के व्यक्ति ले सकते हैं। जैसे-

• पार्टनरशिप फॉर्म 
• प्राइवेट लिमिटेड कंपनियां 
• स्व व्यवसाय प्रोफेशनल 
• और स्व व्यवसाय नॉन प्रोफेशनल बिजनेस संस्थान 
• छोटे उद्यमी
• सेल्फ एंप्लायड

SBI बैंक से बिजनेस लोन लेने के लाभ

एसबीआई बिजनेस लोन लेने के कई सारे फायदे हैं, जिनमें से कुछ प्रमुख फायदे इस प्रकार है-

• बिना किसी सिक्योरिटी के बिजनेस लोन मिल जाता है।
• काफी कम पेपर वर्क की आवश्यकता पड़ती है।
• एसबीआई बिजनेस लोन के लिए घर बैठे ऑनलाइन अप्लाई किया जा सकता है।
• अगर आपका क्रेडिट स्कोर बेहतर है तो आपका एप्लीकेशन 24 घंटे से भी कम समय में अप्रूव हो जाता है।
• रीपेमेंट आप घर बैठे ऑनलाइन मोड से किसी भी वक्त कर सकते हैं।
• अन्य बैंक के मुकाबले एसबीआई अकाउंट में लोन के पैसे मिल जाते हैं।
• एसबीआई का कस्टमर सपोर्ट बहुत अच्छा है किसी भी परेशानी का सामना करने पर आसानी से आप कस्टमर केयर सर्विस से सुविधा का सकते हैं।
• कोई भी बैंक आपको एक करोड़ तक का बिजनेस लोन नहीं देता है, जो हमें एसबीआई द्वारा मिल पाता है।
• यह हमें काफी कम ब्याज दरों पर लोन मुहैया करता है।

SBI बिजनेस लोन का इस्तेमाल कहां किया जा सकता है?

एसबीआई बिजनेस लोन को लेने से पहले कहीं ना कहीं लोगों के मन में यह प्रश्न होता है कि बिजनेस लोन का इस्तेमाल कहां कर सकते हैं। क्या हम अपने छोटे दुकान में इसका उपयोग कर सकते हैं? 

क्या हम किसी छोटे शॉप को खोलने के लिए इसका इस्तेमाल कर सकते हैं? तो मैं आपको बता दूं कि आप इसका इस्तेमाल बिजनेस को स्टार्ट करने, बिजनेस को बढ़ाने, प्रोडक्शन बढ़ाने, सेल्स बढ़ाने इत्यादि अन्य कार्यों के लिए कर सकते हैं।

यहां तक कि अगर आपको दुकान के लिए किसी सामान की आवश्यकता है तो आप उसे समान को या मशीनरी को खरीदने के लिए भी बिजनेस लोन का इस्तेमाल कर सकते हैं। 

इसके अलावा इस लोन का प्रयोग आप किसी का कर्ज चुकाने, पर्सनल जरूरत को पूरा करने, दैनिक खर्चों को पूरा करने, बिल रिचार्ज, इलेक्ट्रिसिटी बिल भरने इत्यादि अनेक कामों के इस्तेमाल के लिए कर सकते हैं और इस लोन को आप अमेजॉन, फ्लिपकार्ट जैसे 100000 से भी ज्यादा वेबसाइट पर उसे कर सकते हैं।

SBI Customer Care Number

यदि आपको लोन एप्लीकेशन भरने में या लोन अप्रूवल के बाद किसी तरह की परेशानी का सामना करना पड़ रहा है तो आप एसबीआई बैंक के कस्टमर केयर से संपर्क करके अपनी समस्या का हाल का सकते हैं।

एसबीआई संपर्क केंद्र से कॉल बैक प्राप्त करने के लिए 7208933142 नंबर पर मिस कॉल दे सकते हैं। जहां पर आपको 24 घंटे कस्टमर सेवा उपलब्ध मिलती है या आप चाहे तो एसबीआई की ऑफिशियल ईमेल आईडी [email protected] पर भी अपनी शिकायत दर्ज करके हल का सकते हैं।

Toll free Number: 1800 1234 / 1800 11 2211/ 1800 425 3800/ 1800 2100

निष्कर्ष 

आज के इस आर्टिकल में हमने जाना की एसबीआई बिजनेस लोन हम ऑनलाइन तथा ऑफलाइन दोनों तरीकों से अप्लाई करके प्राप्त कर सकते हैं। जहां से हम न्यूनतम ₹100000 से लेकर अधिकतम 1 करोड़ रुपए तक के बिजनेस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

अगर आपको अधिक मात्रा में बिजनेस लोन की आवश्यकता है तो उसके लिए क्रेडिट स्कोर 750 या उससे अत्यधिक होना अत्यंत आवश्यक है। इसके अलावा बैंक हमें 11.20% की दर से बिजनेस लोन मुहैया करता है।

जिसे हम मासिक किस्त में चुका सकते हैं। मुझे उम्मीद है कि आपको हमारे द्वारा दी गई जानकारी पसंद आई होगी अगर आपके मन में फिर भी कोई प्रश्न हो तो आप हमें कमेंट कर कर पूछ सकते हैं।

धन्यवाद

FAQ : SBI बिजनेस लोन से अक्सर पूछे जाने वाले सवाल