भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन

एक युवक के साथ, जिनका नाम अर्जुन था। अर्जुन एक सामान्य कार्यकर्ता था और उसकी जरूरत थी एक पर्सनल लोन की, ताकि वह अपनी सपनों को पूरा कर सके। उसने भारतीय स्टेट बैंक के पर्सनल लोन की ओर बढ़ते हुए एक आवेदन जमा किया।

उसकी आवश्यकताओं के आधार पर बैंक ने उसके आवेदन को मंजूरी दी और उसे एक विशेष लोन की मान्यता दी।

अर्जुन ने धन का सही उपयोग किया, अपने सपनों को पूरा किया, और EMI के साथ अपना लोन समय पर चुकता किया।

इस कहानी से हमें यह सिखने को मिलता है कि भारतीय स्टेट बैंक के पर्सनल लोन से सपनों को पूरा करने में मदद मिल सकती है और आत्म-साक्षरता को बढ़ावा देने में मदद कर सकती है।

अगर अर्जुन की तरह आपको भी पर्सनल लोन की आवश्यकता है और आप एसबीआई के द्वारा पर्सनल लोन लेना चाहते हैं तो आपको भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन के विषय में अवश्य पता होना चाहिए।

अगर आप एसबीआई पर्सनल लोन के बारे में पूर्ण जानकारी प्राप्त करना चाहते हैं तो हमारे इस आर्टिकल को अंत तक अवश्य पढ़े।

भारतीय स्टेट बैंक पर्सनल लोन 2024

भारतीय स्टेट बैंक (एसबीआई) पर्सनल लोन एक प्रकार का ऋण है, जिसका उद्देश्य व्यक्तिगत वजहों के लिए पैसे प्राप्त करना है, जैसे शैक्षिक खर्च, विवाह, यात्रा, या किसी अन्य आवश्यकता को पूरा करना।

एसबीआई एक सरकारी बैंक है और यह व्यक्तिगत ऋण वित्तीय सहायता प्रदान करता है।

आप एसबीआई से लोन की राशि कर सकते हैं, जिसकी वसूली निर्धारित समय के अंतराल में की जाती है। आपको लोन की राशि के साथ ब्याज देना होता है, जिसे बैंक निर्धारित करता है।

sbi द्वारा प्रदान किए जाने वाले विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन योजनाएं होती हैं, जिनमें आपकी आवश्यकताओं और पैसे की राशि के आधार पर भिन्न-भिन्न विकल्प होते हैं।

SBI पर्सनल लोन- वर्ष 2024
ब्याज़ दर	10.55%-14.55% प्रति वर्ष
लोन राशि	₹ 20 लाख तक
न्यूनतम मासिक आय	₹ 15000 प्रति माह
लोन अवधि	6 साल तक
प्रोसेसिंग फीस	शून्य (31 जनवरी 2024 तक लागू)
प्री क्लोजर चार्ज	शून्य
पार्ट पेमेंट चार्ज	शून्य
डॉक्यूमेंट	पहचान प्रमाण, एड्रेस प्रूफ, पिछले  6 माह का बैंक statement, लेटेस्ट सैलरी स्लिप

SBI पर्सनल लोन के प्रकार

भारतीय स्टेट बैंक विभिन्न प्रकार के पर्सनल लोन योजनाएं प्रदान करता है, जो विभिन्न लोगों की विभिन्न आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करती हैं। ये योजनाएं निम्नलिखित हैं:

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन:

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन, भारतीय स्टेट बैंक (State Bank of India) द्वारा प्रदान किया जाने वाला एक प्रकार का पर्सनल लोन है।

इस योजना का मुख्य उद्देश्य व्यक्तिगत वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करना है, और यह उन लोगों के लिए होता है जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है।

इस योजना के अंतर्गत लोग आवश्यकता अनुसार एक निश्चित राशि का ऋण ले सकते हैं, जिसकी मान्यता उनकी आय और वास्तविक वित्तीय प्रकृति के आधार पर की जाती है।

ऋण की वितरण अवधि आपकी साक्षरता और सामाजिक प्रतिष्ठा के आधार पर निर्धारित की जाती है, और यह 6 महीने से 6 साल तक की हो सकती है।

इसके अलावा, इस योजना के अंतर्गत आवेदकों को लोन की मंजूरी और जरूरी दस्तावेज के साथ लोन व्यवस्थित करने की सुविधा मिलती है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन एक त्वरित और सरल प्रक्रिया के साथ आवेदन करने का मौका प्रदान करता है और व्यक्तिगत वित्तीय आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करता है।

• उद्देश्य: इस योजना के तहत, वे लोग आवेदन कर सकते हैं जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट है।
• लोन राशि: 30 लाख रुपये तक
• अवधि: 6 महीने से 6 साल तक

एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन:

एसबीआई प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन एक सुविधा है जिसके तहत आपको त्वरित पर्सनल लोन मिलता है, जब आपके पास एसबीआई में एक सेविंग्स बैंक खाता होता है।

यह लोन आपकी आय और आवश्यकताओं के आधार पर मिलता है और आप 8 लाख तक की राशि उधार ले सकते हैं।

यह एक त्वरित पर्सनल लोन है जो आपकी आवश्यकताओं को पूरा करने में मदद करता है और आप एसबीआई के YONO ऐप के माध्यम से आवेदन कर सकते हैं।

• उद्देश्य: इस योजना के तहत, वे ग्राहक आवेदन कर सकते हैं जिनका एसबीआई में सेविंग्स बैंक अकाउंट है।
• लोन राशि: 8 लाख तक

एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन:

एसबीआई रियल टाइम एक्सप्रेस क्रेडिट पर्सनल लोन एक त्वरित और डिजिटल ऋण है, जिसे आपको एसबीआई के YONO ऐप के माध्यम से प्राप्त करने में मदद करता है।

इस लोन की विशेषता यह है कि आपको आवश्यकता होने पर तुरंत ऋण मिलता है, और आपके एसबीआई खाते में धनराशि का तुरंत हस्तांतरण होता है।

इसमें न्यूनतम लोन राशि 25,000 रुपये होती है और अधिकतम लोन राशि RTXC के लिए 30,00,000 रुपये और RTXC एलीट के लिए 35,00,000 रुपये होती है।

यह एक सरल और त्वरित वित्तीय सुविधा है जो डिजिटल तरीके से आवेदन और लेन-देन की प्रक्रिया में मदद करती है।

• उद्देश्य: यह योजना योनो ऐप के माध्यम से सरकार और रक्षा सैलरी पैकेज वालों के लिए है और डिजिटल है।
• लोन राशि: 25,000 रुपये से 35,00,000 रुपये तक
• अवधि: 6 महीने से 6 साल
• प्रोसेसिंग फीस: लोन राशि की 0.75% तक

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन:

एसबीआई क्विक पर्सनल लोन एक सुविधा है जिसके माध्यम से आप एक त्वरित पर्सनल लोन प्राप्त कर सकते हैं, विशेष रूप से जब आपके पास एसबीआई में सैलरी खाता नहीं है।

आप इस लोन का उपयोग अपनी आवश्यकताओं के लिए कर सकते हैं और आपको 20 लाख रुपये तक का लोन प्राप्त हो सकता है।

इसकी अवधि 6 महीने से 6 साल तक हो सकती है। इसके अलावा, आपको लोन राशि के आधार पर प्रोसेसिंग फीस भी देनी होती है, जो आपके लिए साफ और स्पष्ट होता है।

• उद्देश्य: इस योजना के तहत, वे नौकरीपेशा आवेदक लोग आवेदन कर सकते हैं जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है।
• लोन राशि: 20 लाख रुपये तक
• अवधि: 6 महीने से 6 साल
• प्रोसेसिंग फीस: 1.50% (1,000-15,000 रुपये) + GST

एसबीआई पेंशन लोन:

एसबीआई पेंशन लोन एक वित्तीय सुविधा है जो विभिन्न पेंशनरों के लिए उपलब्ध है, जैसे केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर, रक्षा पेंशनर और फैमिली पेंशनर।

इसका उद्देश्य उनकी आर्थिक आवश्यकताओं को पूरा करना है। इस लोन की अवधि 6 साल या 3 साल होती है, और आपको योजना के tenure के अनुसार इसकी वसूली करनी होती है।

यदि आप लोन की राशि को एक ही योजना के तहत अग्रिम भुगतान कर देते हैं, तो आपको कोई पूर्व-भुगतान शुल्क नहीं देना पड़ता है।

यह विभिन्न पेंशनरों के लिए वित्तीय सहायता प्रदान करने का एक सरल और आसान तरीका है।

• उद्देश्य: केंद्र/राज्य सरकार के पेंशनर, रक्षा पेंशनर और फैमिली पेंशनर की आर्थिक ज़रूरतों को पूरा करने के लिए
• अवधि: 3 साल या 6 साल
• पीनल इंटरेस्ट: 2% प्रति महीने

ये योजनाएं विभिन्न उद्देश्यों के लिए हैं और आपकी आवश्यकताओं के आधार पर एक उपयुक्त पर्सनल लोन चुन सकते हैं।

आपको स्थानीय एसबीआई शाखा से जानकारी लेने और आवेदन करने के लिए संपर्क करने की आवश्यकता होगी।

SBI पर्सनल लोन की ब्याज दरें 2024

नीचे दिए गए हैं एसबीआई (State Bank of India) के पर्सनल लोन योजनाओं की ब्याज दरें:-

एक्सप्रेस क्रेडिट:

• रक्षा/अर्ध- सैनिक/ भारतीय कोस्ट गार्ड के नौकरीपेशा आवेदकों के लिए:
  • टर्म लोन: 10.55%-12.05%
• केंद्र सरकार/ राज्य सरकार/ पुलिस / रेलवे/ केंद्रीय पब्लिक सेक्टर एंटरप्राइजेज (CPSEs) के आवेदक:
  • टर्म लोन: 10.55%-13.05%
• अन्य कॉर्पोरेट के आवेदक:
  • टर्म लोन: 11.55%-13.55%

एक्सप्रेस एलीट योजना:

• आवेदक के प्रकार:
  • एसबीआई में सैलरी अकाउंट होने पर: 10.55%-11.05%
  • अन्य बैंकों में सैलरी अकाउंट होने पर: 10.80%-11.30%

एसबीआई एक्सप्रेस फ्लेक्सी स्कीम:

• आवेदक के प्रकार:
  • डायमंड सैलरी पैकेज कस्टमर के लिए: 10.80%-13.80%
  • प्लेटिनम सैलरी पैकेज कस्टमर के लिए: 10.80%-11.55%

एक्सप्रेस लाइट स्कीम:

• एक्सप्रेस क्रेडिट स्कीम में दी गई ब्याज दरों से 1% अधिक

CLP पोर्टल के ज़रिए SBI क्विक पर्सनल लोन स्कीम (उन ग्राहकों को लिए जिनका एसबीआई में सैलरी अकाउंट नहीं है):

• एक्सप्रेस क्रेडिट स्कीम में दी गई ब्याज दरों से 0.25% अधिक

अन्य योजनायें:

• एक्सप्रेस क्रेडिट इंस्टा टॉप-अप लोन: 11.65%
• नॉन CSP कस्टमर के लिए प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन (PAPL): 13.05% – 13.55%

SBI पेंशन लोन योजनायें:

• एसबीआई पेंशन लोन: 10.70%
• जय जवान पेंशन लोन: 10.70%
• ट्रेजरी & पीएसयू पेंशनर के लिए पर्सनल लोन योजना: 10.70%-11.20%
• प्री-अप्रूव्ड पेंशन लोन (PAPNL): 10.70%
• प्री-अप्रूव्ड इंस्टा पेंशन टॉप-अप: 10.70%

यह ब्याज दरें सार्वजनिक हैं और यह विभिन्न योजनाओं और आवेदकों के प्रकारों के आधार पर बदल सकती हैं, इसलिए सर्वोत्तम ब्याज दरों की जांच के लिए sbi आधिकारिक वेबसाइट या शाखा से संपर्क करें।

• SBI पर्सनल लोन ब्याज दर
• SBI में कितने साल में पैसा डबल होता है?
• SBI पर्सनल लोन कितना मिल सकता है?

SBI Personal Loan- फीस व शुल्क 2024

एसबीआई के पेंशन लोन योजनाओं में, अगर आप एक ही योजना के तहत नए लोन की राशि से अपने खाते को बंद कर देते हैं, तो कोई प्रीपेमेंट या फोरक्लोज़र फीस नहीं होती है।

एसबीआई पेंशन लोन

प्री-पेमेंट फीस	प्रीपेड राशि पर 3% अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं।
EMI/NMP रेश्यो (फैमिली पेंशनर)	33% तक
EMI/NMP रेश्यो (अन्य पेंशनर)	50% तक

यदि आप पेंशन लोन की EMI (आवक मासिक किस्त) का भुगतान करने में कठिनाई महसूस करते हैं, तो पेंशनर के रूप में, आपको 33% तक की EMI/NMP (अनुमानित मासिक पेंशन) दर से छूट मिल सकती है, जबकि अन्य पेंशनरों को 50% तक की छूट दी जा सकती है।

एसबीआई एक्सप्रेस क्रेडिट

प्रीपेमेंट फीस	प्रीपेड राशि पर 3% अगर एक ही योजना के तहत लिए गए नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर दिया जाता है तो कोई प्रीपेमेंट / फोरक्लोज़र फीस नहीं।
पीनल इंटरेस्ट	@ 2% प्रति महीने

एसबीआई के एक्सप्रेस क्रेडिट और क्विक पर्सनल लोन योजनाओं में भी प्रीपेमेंट या फोरक्लोज़र फीस नहीं होती है,

लेकिन अगर आप एक ही योजना के तहत नए लोन की राशि से अकाउंट बंद कर देते हैं, तो आपको वहाँ पर 3% की प्रीपेमेंट फीस देनी हो सकती है।

इन योजनाओं में पीनल इंटरेस्ट, जो कि चलते समय की दर से है, 2% प्रति महीने हो सकता है, अगर आप EMI का समय पर भुगतान नहीं करते है।

Apply for Personal Loan Online in SBI 2024

भारतीय स्टेट बैंक (SBI) में ऑनलाइन पर्सनल लोन के लिए आवेदन करना बहुत आसान है. निम्नलिखित कदमों का पालन करें:

1. SBI की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
2. ‘पर्सनल लोन’ या ‘ऋण आवेदन’ का विकल्प चुनें।
3. आवेदन प्रपत्र को भरें, जिसमें आपकी जरूरतों के आधार पर आपकी व्यक्तिगत जानकारी दर्ज करें। जैसे कि लोन की राशि, किस उद्देश्य के लिए चाहिए, और आपकी आय आदि।
4. सही जानकारी के साथ आवेदन जमा करें और सबमिट करें।
5. आपके द्वारा दी गई जानकारी की सत्यापन के लिए बैंक अधिकारी आपसे संपर्क करेंगे और आवश्यक दस्तावेज़ और सवालों की जांच करेंगे।
6. आपका ऋण अनुमोदित होने पर, आपके बैंक खाते में पैसे जमा किए जाएंगे।

इस तरीके से आप ऑनलाइन SBI में पर्सनल लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

sbi बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर आवेदन करें और अपनी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए पैसे प्राप्त करें।

निष्कर्ष

भारतीय स्टेट बैंक (SBI) पर्सनल लोन एक प्रकार का ऋण है जिसे व्यक्तिगत आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए प्राप्त किया जा सकता है।

आप बैंक से एक प्रक्रिया के माध्यम से लोन के लिए आवेदन करते हैं, और यदि आपकी मान्यता मिलती है, तो बैंक आपके खाते में धन जमा करता है। आपको इस लोन को विशिष्ट अंशीत किस्तों में चुकता करना होता है।

बैंक आपकी आय और वापसी की क्षमता के आधार पर ऋण की मान्यता देता है। आपको ऋण की आवश्यक विवरण प्रदान करना होता है और यदि आपकी मान्यता मिलती है, तो आप लोन का उपयोग अपनी आवश्यकताओं के लिए कर सकते हैं।

लोन की वसूली के लिए आपको EMI (Equated Monthly Installment) की अदायगी करनी होती है, जिसमें आप निर्धारित समय साइकल पर आवश्यक राशि चुकता करते हैं।

लोन जमा करने के बाद बैंक आपके साथ एक व्यावसायिक समझौता बनाता है, जिसमें ऋण की आवश्यक शर्तें और ब्याज दरें स्पष्ट की जाती हैं।

ऋण की शर्तों के अनुसार, आपको EMI के रूप में ब्याज दर के साथ आवश्यक राशि का भुगतान करना होता है।

आपको यह ध्यान में रखना चाहिए कि EMI के लिए समय समय पर भुगतान करना जरूरी है, ताकि आपका ऋण सही समय पर और बिना किसी अधिक चार्ज के वसूला जा सके।

धन्यवाद

FAQ: एसबीआई पर्सनल लोन से अक्सर पूछे जाने वाले सवाल